多地警方警示新型网贷诈骗:永远“输错”的贷款银行卡号

时间:2021-01-13 10:16:01 来源: 北京商报


“请问你有贷款需要吗?”、“网络贷款日息低至......”、“无需抵押、利息超低、放款超快” ......对于这类网贷推销电话,业内并不陌生,尤其是近段时间,网贷推销层出不穷,甚至成为了电信网络诈骗重灾区。就在近两日,已有多地警方警示风险。

1月12日,锦州网警巡查执法发布风险提示,警示了网贷诈骗的又一花样——永远“输错”的贷款银行卡号。

具体套路是,诈骗分子会不断给消费者推销网贷,在申请贷款的过程中,包括额度申请、审核都很顺利,但需要贷款人提供放款银行卡号时,在这个环节,贷款人不管输多少遍,银行卡号都显示卡号错误,直至半小时后,诈骗分子再告知由于卡号输错,贷款被冻结,并“反咬一口”贷款人为恶意贷款,需要向指定账户打钱证明还款能力,才能将贷款下发,并承诺退还。而贷款人一旦转账,便上了诈骗者的当。

“在网贷时一直显示输错卡号的,是骗子的几率更大。”锦州网警巡查执法称, 目前这类诈骗一般都是通过发短信或电话诈骗,部分还通过网页弹出网贷小广告获取,往往急需贷款者更容易上当受骗。

针对这一新型网贷诈骗,北京市中闻律师事务所律师李亚评价道,此为电信诈骗的延伸,诈骗手段上也有所变化。网贷只是诈骗的幌子,出现这一诈骗原因,与公民个人信息泄露严重、法治宣传教育不到位等多方面相关。

此案例并非孤例。北京商报记者注意到,除了锦州网警外,淮北网警巡查执法1月10日也发布提示称,就在1个月前,有人在家收到一则短信称能快捷办理贷款,后其根据短信内容主动添加骗子微信,骗子谎称可帮其办理,但又以放款账户被冻结需充值解冻为由,向对方指定的银行账户内转账被骗12500元。

网贷诈骗手段翻新升级,背后是一条规模大、链条长的黑色产业链。一资深业内人士告诉北京商报记者,此类诈骗手段隐蔽,通常为1对1诈骗,拥有专门包装与话术;诈骗团伙组织严密、分工明确,在诈骗手段上也进行了“数字化升级”,队伍中甚至不乏技术骨干甚至高材生;此外,这一黑灰产业链复杂交错,此类诈骗背后牵扯的黑灰产包括非法出售、出租银行账户,非法语音群呼等。

“网络贷款可是电信网络诈骗的重灾区,不骗则已,一骗就是巨额,且针对那些怕银行申请贷款程序繁琐或者征信有问题想走捷径的人,你以为是急需用钱时的‘雪中送炭’,其实不过是陷阱罢了。” 淮北网警巡查执法警示,贷款人不应轻信各类电话、短信、社交软件等形式的贷款广告,贷款前以任何理由先交手续费、保证金、利息费、解冻费等费用的,一定是骗子。若真有借款需求,建议消费者去正规银行、网络平台申请,以防被骗。

除了消费者应警惕外,网贷诈骗又该如何从源头上治理?李亚认为,破解网贷诈骗首先要解决信息来源的问题,其实就是公民个人信息的问题。在李亚看来,对网贷诈骗进行治理,应当加强对公民信息的保护,发挥电信或网络等监管部门的技术监管能力,开展全社会的电信诈骗警示教育等。

金融科技行业专家苏筱芮则认为,近年来,打击犯罪的监管工作重点逐渐从事后惩治转移到事中监测,前置了各项风险防范流程,电信诈骗、跨境赌博等犯罪行为均离不开资金流,包括账户体系与支付,因此银行账户、支付环节等逐步成为监管关注的工作重点;后续,还需发挥跨部门协调联动机制,以银行、基础电信运营商等作为主管部门,由公安部门联合央行分支机构、通信管理局等开展风险排查、清除风险库存等举措。

“2020年8月,国家工业和信息化部就《通信短信息和语音呼叫服务管理规定(征求意见稿)》公开征求意见,未来,监管也需要就语音骚扰电话、电销等领域加大事前风险防范措施。”苏筱芮称。(记者 岳品瑜 刘四红)

关键词:网贷诈骗

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